Просветительская лекция «Финансовые преступления: как не стать соучастником»
15 октября студенты 1 курса направлений «Экономика» и «Государственное и муниципальное управление» Алтайского филиала РАНХиГС встретились с Евгением Семеновым, директором управления комплаенс Сибирского банка ПАО Сбербанк (г. Новосибирск). Мероприятие прошло в рамках воспитательной работы по профилактике вовлечения молодежи в деструктивную деятельность, в том числе террористической и экстремистской направленности, с использованием мошеннических схем в кредитно-финансовой сфере.
В ходе лекции рассмотрели следующие вопросы:
- Ключевые зоны финансовых рисков в повседневной жизни. Особое внимание уделено схемам обналичивания денежных средств и незаконного транзита, при которых граждане могут неосознанно становиться звеном противоправной цепочки;
- Признаки финансовых пирамид и механизмы вовлечения граждан в структуры, обещающие сверхдоходы;
- Специфика операций с криптовалютой, включая риски, связанные с анонимностью транзакций и отсутствием механизмов защиты прав пользователей;
- Вопросы уголовной ответственности за соучастие в финансовых преступлениях. Слушателям разъяснены составы правонарушений и соответствующие статьи Уголовного кодекса Российской Федерации.
В заключительной части мероприятия эксперт дал практические рекомендации по проверке контрагентов и правильному реагированию на подозрительные предложения. Участники смогли задать вопросы и разобрать типовые ситуации, вызывающие наибольшие сомнения.
Даже мы, наставники наших студентов, на таких лекциях узнаем новые уловки, к которым прибегают мошенники, чтобы завладеть денежными средствами граждан или использовать их банковские карты в незаконных целях. В современных реалиях нужно быть внимательными для сохранения своей репутации и правовой безопасности.
Елена Лукина
заведующий кафедрой экономики и финансов Алтайского филиала Президентской академии, к.э.н.
Представитель Сбербанка рассказал о способах мошенничества и пояснил, чем занимается служба комплаенс, как банк взаимодействует с финмониторингом. Участие в лекции для меня было полезным.
Софья Молчанова
студентка направления «Экономика» Алтайского филиала РАНХиГС
Лекция была интересной. Представитель банка приводил много примеров, также нам рассказали, как обезопасить себя от уголовной ответственности, ведь человек может стать фигурантом дела, даже совершая обычные покупки без противоправного умысла.
Наталья Эрмиш
студентка направления «Экономика» Алтайского филиала РАНХиГС
