Студенты-экономисты раскрыли «Дело ИП Ковалева»
В современном мире финансовая безопасность – один из ключевых приоритетов для государства и бизнеса. Особую важность приобретает работа по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), где от профессионализма и бдительности каждого специалиста зависят стабильность и репутация целых институтов.
Именно эту сложную, но критически важную тему студенты 4 курса направления «Экономика» Алтайского филиала РАНХиГС превратили в захватывающее практическое соревнование – организовали и провели деловую игру финансовый детектив «Дело ИП Ковалева». В расследовании запутанного дела предпринимателя соревновались 4 команды.
Формат интерактивного ролевого квеста погрузил участников в реальную ситуацию: им предстояло шаг за шагом расследовать транзакции, находить нестыковки, работать с документами и в финале защитить свою позицию перед условным регулятором.
Игра показала не только глубокое понимание студентами теоретического материала, но и их способность применять знания в сложных, нестандартных условиях. Победителями стали те, кто проявил наибольшую аналитическую хватку, внимание к деталям и системное мышление.
Главный практический вывод, который единогласно сделали все участники: слабая проверка клиента на этапе KYC («Знай своего клиента») при принятии решения о вводе клиента в круг «своих реальных клиентов» – это корень всех будущих проблем и рисков.
Мероприятие организовали студенты 4 курса Виктория Голомазова и Семен Мелешкин. Все участники приобрели ценный опытом.
Игровая форма занятия позволила студентам не только примерить на себя роль финансового аналитика отдела мониторинга безналичных расчетов банка, но и на примере реального клиента познакомиться с возможными его противоправными действиями и с реакцией должностных лиц банка.
Наталья Пислегина
доцент кафедры экономики и финансов Алтайского филиала РАНХиГС, к. э. н.
Игра эффективно развивает практические навыки анализа данных, критическое мышление и умение принимать решения в условиях цейтнота. Формат интерактивного квеста гарантирует высокую вовлеченность участников и дает опыт, который невозможно получить из учебников.
Виктория Голомазова
студентка 4 курса направления «Экономика» Алтайского филиала РАНХиГС
